TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스 vs. TIGER 나스닥 100 커버드콜(합성) 비교

TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스와 TIGER 나스닥 100 커버드콜(합성)은 고배당 ETF로, 각각의 투자 전략과 연 분배율에서 차이가 있습니다. 두 상품은 모두 배당수익을 얻고자 하는 투자자들에게 적합한 ETF이지만, 기초 자산과 옵션 전략의 차이로 인해 수익률과 리스크가 다릅니다. 이번 포스팅에서는 두 상품의 차이점과 연 분배율 차이에 대해 상세히 설명하고, 투자 전략에 대한 방향성을 제시하겠습니다.

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1. TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스

1) 상품 개요

TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스 ETF는 다우존스 미국 배당주 지수를 기반으로 한 ETF입니다. 이 상품은 프리미엄 전략을 사용하여 7% 이상의 목표 수익을 추구하며, 배당을 통해 안정적인 수익을 제공합니다.

• 기초 자산: 미국 다우존스에 속한 배당주들로 구성된 포트폴리오.
• 프리미엄 전략: 옵션 전략을 통해 7% 이상의 수익을 목표로 하며, 안정적인 배당을 추구합니다.
• 연 분배율: 약 10.84% (2024년 기준).

2) 주요 특징

• 안정적인 배당: 다우존스 배당주 중심으로 구성되어 있어, 안정적이고 높은 배당 수익을 추구합니다.
• 프리미엄 전략: 일정한 수익을 목표로 하되, 배당주에서 나오는 수익 외에도 옵션 전략을 사용해 추가 수익을 기대할 수 있습니다.
• 포트폴리오 구성: 미국 다우존스 지수 내의 고배당주들로 구성되어, 대형 우량주 중심의 안정적인 성장을 기대할 수 있습니다.

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2. TIGER 나스닥 100 커버드콜(합성)

1) 상품 개요

TIGER 나스닥 100 커버드콜(합성) ETF는 나스닥 100 지수를 기반으로 하면서, 콜옵션을 매도하는 커버드콜 전략을 사용하는 ETF입니다. 나스닥 100은 기술주 중심의 성장주가 다수 포함되어 있으며, 커버드콜 전략을 통해 추가적인 배당 수익을 얻습니다.

• 기초 자산: 나스닥 100 지수에 포함된 주식.
• 커버드콜 전략: 나스닥 100 지수의 상승 잠재력을 일정 부분 포기하고, 콜옵션을 매도하여 고배당을 제공하는 전략입니다.
• 연 분배율: 약 12.15% (2024년 기준).

2) 주요 특징

• 고배당 수익: 커버드콜 전략을 사용해 주가 상승 잠재력 일부를 포기하고 높은 배당 수익을 제공합니다.
• 성장성 제한: 나스닥 100 지수의 성장 잠재력을 콜옵션 매도로 제한하기 때문에 주가 상승폭은 다소 제한됩니다.
• 합성 ETF: 합성형 ETF로, 실제 자산을 직접 보유하는 방식이 아닌 파생상품을 통해 나스닥 100 지수를 추종합니다.

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3. 두 ETF의 차이점 비교

1) 기초 자산의 차이

• TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스: 다우존스 배당주를 중심으로 한 포트폴리오로, 안정적인 배당주에 투자합니다. 이로 인해 안정적인 배당 수익을 얻을 수 있지만, 성장성은 상대적으로 낮습니다.
• TIGER 나스닥 100 커버드콜(합성): 나스닥 100 지수에 포함된 성장주를 중심으로 하지만, 커버드콜 전략으로 인해 성장성은 제한되고 배당 수익을 목표로 합니다.

2) 배당 전략

• TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스: 7% 이상의 수익을 목표로 하며, 배당주에서 나오는 수익 외에도 프리미엄 전략을 통해 추가 수익을 얻습니다.
• TIGER 나스닥 100 커버드콜(합성): 콜옵션 매도를 통해 배당 수익을 극대화하지만, 성장주의 상승 잠재력은 제한됩니다.

3) 연 분배율 차이

• TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스: 약 10.84%로, 다우존스 배당주에서 얻는 배당과 옵션 전략을 통한 수익이 반영됩니다.
• TIGER 나스닥 100 커버드콜(합성): 약 12.15%로, 커버드콜 전략을 통해 추가적인 배당 수익을 제공하며, 주가 상승폭을 일정 부분 포기하는 대신 배당 수익이 상대적으로 높습니다.

4) 성장성과 안정성

• TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스: 안정적인 배당주에 투자하는 만큼, 성장성은 다소 제한되지만 안정적인 배당을 얻을 수 있습니다.
• TIGER 나스닥 100 커버드콜(합성): 성장 잠재력이 있는 나스닥 100 지수를 기반으로 하지만, 커버드콜 전략으로 인해 상승 잠재력은 제한됩니다. 대신 높은 배당 수익을 기대할 수 있습니다.

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4. 투자 방향성: 어떤 ETF가 더 적합할까?

1) 안정적인 배당 수익이 목표라면: TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스

만약 투자자가 안정적인 배당 수익을 목표로 하면서도 성장성보다는 안전성을 중요하게 생각한다면, TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스가 더 적합할 수 있습니다. 이 ETF는 우량 배당주에 투자하며, 옵션 전략으로 추가적인 수익을 얻을 수 있습니다.

2) 성장성과 배당 수익을 모두 고려한다면: TIGER 나스닥 100 커버드콜(합성)

성장성과 배당 수익을 모두 고려한다면, TIGER 나스닥 100 커버드콜(합성)이 적합할 수 있습니다. 다만, 콜옵션 매도 전략으로 인해 상승 잠재력이 제한되므로, 이 점을 감안해야 합니다.

3) 분배율 차이와 리스크 고려

두 ETF 간의 연 분배율 차이는 약 1.3% 정도입니다. TIGER 나스닥 100 커버드콜(합성)이 더 높은 배당 수익을 제공하지만, 성장성 제한이 더 크기 때문에 리스크를 함께 고려해야 합니다.

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5. 결론: 투자 전략 제안

ISA 계좌를 통해 6~7부는 TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스, 3~4부는 커버드콜 ETF에 투자하려는 전략은 리스크 분산을 고려한 전략으로 적절합니다. 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자라면 TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스에 좀 더 비중을 두는 것이 좋으며, 고배당 수익을 원하면서도 성장 잠재력을 조금 포기할 수 있다면 TIGER 나스닥 100 커버드콜도 좋은 선택이 될 수 있습니다.

 

TIGER 커버드콜과 미국배당 ETF의 차이점을 잘 이해하고, 본인의 투자 목적에 맞는 배당 수익과 리스크 분산 전략을 세워보세요:)